Tài liệu Thư viện số

Danh mục TaiLieu.VN

» Từ khóa: du doan rui ro tin dung

Kết quả 1-2 trong khoảng 2

Lựa chọn mô hình dự đoán xác suất vỡ nợ của khách hàng cá nhân vay tín chấp: Trường hợp Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu (ACB)

Bài viết nghiên cứu lựa chọn mô hình dự đoán xác suất vỡ nợ cho khách hàng cá nhân tại ACB, sử dụng Logistic và Ensemble. Các yếu tố ảnh hưởng gồm học vấn, giới tính, thu nhập.

17 p fbu 28/07/2025 10 0

Từ khóa: Nghiên cứu khoa học, Tài chính ngân hàng, Dự đoán vỡ nợ, Vay tín chấp, Ngân hàng thương mại, Rủi ro tín dụng, Mô hình học máy
Ứng dụng mô hình stacking kết hợp smote và tối ưu hóa Bayesian đánh giá rủi ro tín dụng

Nghiên cứu này áp dụng mô hình stacking để đánh giá rủi ro tín dụng, kết hợp dự đoán từ nhiều mô hình học máy khác nhau, bao gồm XGBoost, Random Forest, và CatBoost. Một mô hình meta, hồi quy logistic, được sử dụng để tối ưu hóa dự đoán từ các mô hình cơ sở để đưa ra dự đoán.

9 p fbu 26/05/2025 12 0

Từ khóa: Dự đoán rủi ro tín dụng, Đánh giá rủi ro tín dụng, Học máy tổ hợp, Tối ưu hóa Bayesian, Phân tích tín dụng

Đăng nhập

Hướng dẫn khai thác thư viện số

Bộ sưu tập nổi bật

Trường Đại học Tài Chính - Ngân Hàng Hà Nội

Cơ sở 1 Trụ sở chính: Xã Mê Linh, Hà Nội
Cơ sở 2: 31 Dịch Vọng Hậu, Phường Cầu Giấy, Hà Nội
ĐT: 024 3793 1340 - 024 3793 1341
Thầy Sơn: 098510621

Phát triển bởi Thư viện số